15年交易經驗分享：從新手到高手的邏輯、策略與心態
我今天分享的東西，有些是我新手時期「悟到」以後，才有辦法跨到下一個層級；有些是我 15 年交易一路走來反覆驗證、一直貫徹到現在的交易邏輯。它們聽起來可能只是簡單道理，但背後是我用 15 年、以及大量真實成交換來的體感。
我要先講清楚：我的目的不是讓你今天聽完就立刻賺錢，或是覺得自己「都懂了」。我想做的是給你一個方向，讓你回去能用自己的經驗，把它內化成你自己的系統。
一、先談「可信度」：看對帳單，比聽故事重要
我在新手階段也跟大家一樣，能報名的講座就去聽。講座費用其實是小事，但最怕的是：你聽到的是錯誤觀念，回市場一做，損失可能是幾十倍、幾百倍。 所以我一直強調一件事：對帳單、真實成交紀錄很重要。
現在 FB、IG 很多投資網紅，你要先問自己：「他在市場上賺的是什麼？」你想在市場賺錢，但他可能是在賺你的錢。 我對自己的要求是：只要我出來講，我就要敢把對帳單拿出來。這次主辦單位也有做核對，我近五年累積的成交紀錄、帳務資料都在。粗略算下來，五年累積成交量大概到「兆」這個等級。
那有人會說：你成交那麼大，手續費跟交易稅成本不就很誇張？你做得起嗎？ 關鍵其實很簡單：期望值必須是正的。 當你的期望值是正的，你才敢多交易、敢放大、敢把交易當成「可重複執行的生意」。
二、交易其實沒那麼神：你跟大戶的距離，多半不是秘笈，是「邏輯＋經驗＋轉換能力」
很多人把交易想得太複雜、太神秘，覺得好像要什麼武功秘笈。 但我認識很多靠交易賺到上億元的人，他們有什麼「絕世祕法」嗎？沒有。他們設備有多神嗎？也沒有。
你跟大戶的距離，通常只是三件事：
- 經驗
- 邏輯
- 把經驗跟邏輯「轉換成策略」的能力
市場每天都在提供你一堆資訊：歷史資料、歷史現象、新聞、公開數據。差別只是——你有沒有把它變成「可執行的策略」。
三、策略怎麼找？把大家每天聽到的「新聞廢話」變成「可賺錢的流程」
我用幾個例子讓你感受這件事。
例子 1：新春行情（你每天都聽過，但你有把它變策略嗎？）
二月快到時，新聞一定會講「新春開紅盤」、「過去十年統計勝率」。多數人聽完就算了。 但如果你要做成策略，最簡單的第一層思維是：
- 過年前買、過年後賣，賺新春行情。
接著第二層，你會開始問：
- 我要買大型股還是小型股？權值還是題材？高價還低價？
- 要不要篩出「二月勝率最高」的族群？
你不會量化沒關係。你手機自選股有四、五十檔吧？把每一檔「過年前後」十年的線圖翻出來看，一個小時就看得完。你就能統計出：你關注的股票裡，哪些在過年前後特別容易走強，哪些反而容易整理或回檔。 這就是把「大家都知道的話」變成「你能做的策略」。 同理，什麼 520 行情、年底作帳行情，本質都一樣：你要做的是「架構」，不是「聽完就算」。
例子 2：融資大減（別只吃瓜，要把它變成進出場條件）
融資大減大家也很愛看，看到就說「散戶斷頭了」。但你可以往下想兩層：
- 第一層：融資減幅排行榜前 10 名，是不是可能的觀察名單？
- 第二層：你不可能「只要融資大減就買」，那你要加條件——例如融資維持率低於某個水位（像 130%）才進場，避免你買在下跌初期。
你一樣不需要寫什麼高深程式，先從自選股做回看，把它變成你自己的「交易規則雛形」。
例子 3：成交量破紀錄（市場給你題目，你要自己寫答案）
最近我有發文談「券商成交量」。當市場出現史上罕見的大量（例如連續幾天都在極高水位），多數人只會說：「哇，好熱，好猛。」 但你要問的是：這怎麼賺？
我的思考是：成交量暴增，最直接受惠的是誰？券商。 券商股通常沒有「成交量暴增」的利空，只有利多；最差情況是市場沒反應，我就認賠出場；但如果市場開始聯想「量能高檔常態化」，券商股就有機會被重估。
我想說的是：你真正能賺錢的東西，其實很多你都「早就知道」，只是你沒有把它當成策略去看、去驗證、去執行。
四、交易的本質：供需不平衡（把它當成做生意，你會突然變聰明）
交易最核心的東西就是：供給與需求的不平衡。 你做生意會去找「供過於求」的地方嗎？不會。你會找「需求很強、供給跟不上」的地方，因為那裡才容易賺錢。
用生活例子你一定懂：台風來前你看得到，台風過後蔬菜供給下降、價格容易漲。這就是供需不平衡。 套回股票也一樣。像記憶體這種產業，一旦供給端改變（產能轉移、產品結構調整），而需求端被 AI server 拉動，就會形成不對等。你只要抓到「供需失衡」這個點，你就已經拿到一把勝率不一樣的鑰匙。
更進一步，研究要做在新聞之前：你不能等到「正式發布台風警報」才開始想交易策略；你要在它還在太平洋、甚至還不確定會不會登陸時，就先設計好：
- 如果沒來，我怎麼保命？
- 如果來而且很強，我怎麼放大？
這就是風險報酬比的來源。
五、短線越短，越不要用技術分析硬解釋（用基本觸發事件才抓得到）
我舉一個記憶體報價的案例： 當某些關鍵現貨報價原本連續多天大漲，市場氣氛非常熱，但某一天「增幅突然大幅趨緩」，即使只是從每天 3–4% 變成接近持平，市場的情緒也可能瞬間翻轉，股價出現很劇烈的反應。
你如果硬要用技術分析解釋，當然也可以說什麼「跌破均價線、轉空、支撐反彈」。但那都只是後見之明的故事。真正驅動的是：資訊觸發事件（報價變化）改變了供需預期。
所以我要你們放下一個執念： 不要覺得一條均線、一個指標，就能「無腦爆賺」。市場上很多課程跟軟體喜歡用這種口號，因為大家都想簡單、想省力。但你如果想長期活下來，越短線越要抓「真因」，不是抓「漂亮解釋」。
一句話：放下 K 線執著，是你進步的關鍵。
六、心態與部位：勝率的上限有限，風險報酬比才是你能拉開差距的地方
很多人一生都在追勝率。但我先講結論： 勝率的提升是有限的，風險報酬比的提升是無限的。
假設你勝率從 50% 拉到 55%，你可能要花很多年。你再怎麼強，勝率要到 70%、80% 都很難，而且成本很高。 但風險報酬比不一樣：你可以做到「賠一百萬、賺一億」，這才是交易真正的放大器。期望值就是勝率與風報比的乘積，你只追勝率會很痛苦，因為你永遠會遇到不確定。
七、大部位不是靠膽子，是靠流程：小部位試錯，感覺對才加碼
很多人好奇我怎麼放大部位。我說白一點：不是我心臟比較大顆，是我有方法讓自己「只在對的時候大」。 你一定有這種經驗：下單後覺得不對、後悔、覺得太早、覺得怪怪的。 我要問你：這種感覺，小部位也會出現；大部位也會出現。差別只是——大部位會痛到你變形。
所以我的做法是：
- 當你不確定，就用小部位進場「換感覺」。
- 感覺不對，停損不痛，你就敢嘗試很多次；你嘗試夠多次，才有機會遇到「感覺真的對、很有把握」的時刻。
- 那個時刻你才加碼。
這就是「大賺小賠」真正能落地的方式： 你把錢花在「高把握的時候」，而不是花在「每一次嘗試」上。
八、你為什麼「小部位沒感覺」？因為你沒有把小錢當錢
很多人說：我用一張試單沒感覺。 我直白講：因為你根本沒把這些小錢當錢。 月薪三萬時，一餐 300 會心痛；月薪三百萬時，一樣 300 你就沒感覺。不是食物變了，是你心態變了。
交易也是：你不把小額虧損當成「真的虧損」，你就學不到市場給你的反饋。 訓練方式很簡單但很反人性： 賠錢的感覺放大、賺錢的感覺縮小。
你能把「賠 300 元」當成很痛苦，你就會更謹慎；你能把「賺 100 萬」當成平常心，你就不會得意忘形，反而更能冷靜加碼、持有、讓趨勢把你帶走。
九、同一個行情兩種解讀：你看到的強弱，常常不是行情，是你的部位、槓桿與心理在作祟
我最後講一個很多人會踩的坑：同一張走勢圖、同一個拉回點，不同的人會有完全相反的解讀。
- 你早就買在低點、一路抱上來，你看到拉回會覺得「轉弱，該走了」。
- 你一路沒上車，你看到拉回會覺得「終於給我買點」。
- 你追高買在上面，你看到拉回會覺得「再加碼攤平」。
同一個行情，四種解讀。問題在哪？ 通常不是行情，是你自己的：資金、槓桿、部位、心理。
所以我盤中幾乎不看自己的浮動損益、也不盯著成本。我只看行情本身。因為「要不要進出」跟「你現在賺或賠」沒有任何關係。你如果能解開這個結，你會開始看到市場更真實的樣貌。
十、結尾：撐住你的不是意志力，是你真的喜歡這件事
送給還在路上的人一句話： 有時候撐著你的不是毅力，也不是努力，而是一份單純的喜愛。 我見過真正成功的交易者都有共通點：他們熱愛交易，享受研究，享受市場帶來的刺激與成長。對他們來說那不是壓力，而是一種快樂。