Pionex 抄底止盈完整指南
第一部分：抄底止盈基礎 - 收兩邊權利金
核心概念：為什麼叫「收兩邊權利金」
「抄底止盈」就是「抄底寶 + 止盈寶」的結合體。當使用者設定好交易幣對、抄底%數與止盈%數後，系統會先以抄底寶掛買單，成交買入後再以止盈寶掛賣單。在這個過程中，即使訂單未成交，你也能在等待期間不斷地收取利息（選擇權權利金）。
實際例子：完整的交易流程
假設你有 10,000 USDT，想操作 ETH/USDT 的抄底止盈策略：
第一階段 - 抄底寶買入
- 設定抄底價格：1,300 USDT（目前 ETH 市價 1,500 USDT）
- 未成交期間的利息收入：在 ETH 跌到 1,300 之前，系統會按照週期結算，每次未成交都能獲得利息（以 USDT 本位計算）
- 年化利息率：20%
- 7 天利息：約 3.8 USDT 利息
- 3 周累積利息：約 11.4 USDT 利息（第一邊權利金）
第二階段 - 自動轉換為止盈寶賣出
- 抄底成交：第 22 天，ETH 終於跌到 1,300，抄底寶成交
- 買入數量：系統買入約 7.69 ETH（(10,000 + 11.4 利息) ÷ 1,300）
- 自動轉換：系統自動轉換為止盈寶，設定賣出價格：1,500 USDT
- 賣出期間的利息收入：在 ETH 漲回 1,500 之前，系統按週期結算，這次以**幣本位（ETH）**領取利息
- 年化利息率：15%
- 7 天利息：約 0.00164 ETH 利息
- 3 周累積利息：約 0.0049 ETH 利息（第二邊權利金）
第三階段 - 止盈成交或繼續循環
- 止盈成交：ETH 漲到 1,500，止盈寶成交
- 賣出數量與收入：賣出 7.69 + 0.0049 ≈ 7.695 ETH，獲得約 11,542.5 USDT（原始 10,000 + 1,542.5 利潤）
- 自動複投：系統可以設定自動複投，繼續重複這個循環
「收兩邊」的具體含義
| 階段 | 收入來源 | 計價單位 | 備註 |
|---|---|---|---|
| 抄底寶等待期 | 選擇權權利金（利息） | USDT（美元本位） | 每期收取，複利滾入 |
| 止盈寶等待期 | 選擇權權利金（利息） | ETH（幣本位） | 以持有的加密貨幣計價 |
| 價差收益 | 1,300 買入 → 1,500 賣出 | USDT | 每單位賺 200 USDT |
進階策略：同時收兩邊（網格策略）
還有一個更激進的玩法 — 網格策略，可以在橫盤行情中同時收兩邊利息：
假設資金拆成 5,000 + 5,000：
- 上半部分：掛止盈寶賣單在 1,500 USDT（賺 USDT 利息）
- 下半部分：掛抄底寶買單在 1,300 USDT（賺 ETH 利息）
- 橫盤行情：如果 ETH 在 1,300~1,500 區間內震盪，兩邊單都不成交
- 同時收益：你就能同時收取 U 本位 + 幣本位的利息，年化可能達到 50% 以上
主要優勢
- 不收交易手續費：相比一般掛單，抄底/止盈成交時都不收手續費
- 未成交也賺利息：即使目標價格沒達到，每期都有利息進帳
- 自動複投：系統在結算時自動找下一期產品，將本金+利息繼續投入
- 資金效率高：無論漲跌，閒置資金都在生息
風險提示
- 單邊市場虧損：如果設定抄底後持續大跌（如 ETH 從 1,500 跌到 1,000），你仍會以 1,300 被套住，承擔浮虧
- 利息可變：雙幣理財產品的利息不固定，取決於市場供需
- 非保本產品：雖然有利息保障，但本金並無保障，極端行情下可能虧損
第二部分：結算日機制詳解 - 期間內達到目標價會成交嗎？
重要答案：不會立即成交。 系統設計的邏輯是：只在結算日當天的固定時間（每天 16:00）進行結算判定，期間內即使市價達到目標價格也不會成交。
核心理解：結算日的運作邏輯
根據 Pionex 官方機制，雙幣理財（包括抄底寶/止盈寶）採用**「到期結算」模式**，每個訂單都有一個固定的結算日期和結算時間（下午 16:00 UTC+8）。
重點：成交與否只在結算日 16:00 判定，期間內市價波動完全不影響。
結算價格計算方式
- 結算時間：每天 16:00 (UTC+8)
- 結算價格：取結算日當天 15:30-16:00 的 30 分鐘平均價格
- 價格來源：綜合 6 大交易所（Bitstamp, Coinbase Pro, Gemini, Kraken, Itbit, LMAX Digital）的價格
- 目的：避免插針行為導致用戶權益受損
實際例子詳解
假設你在 12 月 8 日設定抄底止盈策略，結算週期 7 天：
設定情況
- 投入資金：10,000 USDT
- 抄底價格：1,300 USDT（ETH 現價 1,500）
- 止盈價格：1,500 USDT
- 結算日期：12 月 15 日下午 16:00
- 結算週期：7 天
情況 1：期間內市價達到抄底價（但結算日未達標）
| 時間點 | 發生的事 | 系統狀態 |
|---|---|---|
| 12/8 16:00 | 開單，掛抄底單 1,300 USDT | ✅ 抄底寶運作 |
| 12/9 市價 | 市價波動在 1,400~1,500 | ⚠️ 還未達到 1,300 |
| 12/10 14:00 | 市價跌到 1,250（低於抄底價） | ⚠️ 不會成交！繼續等待 |
| 12/10~12/14 | 領取 USDT 本位利息 | ✅ 每天持續收利息 |
| 12/15 15:30-16:00 | 結算價格計算期（30分鐘平均） | 📊 系統計算結算價 |
| 12/15 16:00 | 結算時間到達 | ⚠️ 關鍵時刻 |
結算時的判定邏輯：
系統在 12/15 15:30-16:00 計算 30 分鐘平均價，假設結算價為 1,350：
| 結算價 | 判定結果 | 後續動作 |
|---|---|---|
| 結算價 ≤ 1,300 | ✅ 抄底成交 | 買入 ETH，自動轉換為止盈寶 |
| 結算價 > 1,300 | ❌ 抄底未成交 | 領取本金+利息，自動複投新的抄底寶 |
關鍵點：即使 12/10 市價曾經跌到 1,250（符合抄底條件），但結算日 16:00 的結算價是 1,350（不符合），最終判定為「未成交」。
情況 2：結算日當天達到抄底價
| 時間點 | 發生的事 | 狀態 |
|---|---|---|
| 12/8~12/14 | 市價在 1,400 到 1,500 之間震盪 | ✅ 抄底單持續未成交，領 USDT 利息 |
| 12/15 15:30-16:00 | 30分鐘平均價格為 1,280 | 📊 計算結算價 |
| 12/15 16:00 | 結算時刻檢查：結算價 1,280 ≤ 1,300 | ✅ 判定成交 |
| 12/15 16:01 後 | 抄底成交買入 7.69 ETH，自動轉換止盈寶 | ✅ 進入第 2 週期 |
抄底成交後轉換為止盈寶的機制
第一個週期：抄底寶
12/8 開單 → 12/15 結算日 16:00
結算價 1,280 ≤ 1,300（抄底價）
✅ 成交買入 7.69 ETH
自動轉換為止盈寶
12/15 16:01 後
系統自動用 7.69 ETH 開啟止盈寶
新的結算日：12/22 16:00
止盈價格：1,500 USDT
第二個週期：止盈寶等待期
| 時間點 | 市價變化 | 會成交嗎？ |
|---|---|---|
| 12/16 | ETH 漲到 1,450 | ❌ 不會成交 |
| 12/18 | ETH 漲到 1,550（超過止盈價 1,500） | ❌ 仍然不會成交！ |
| 12/19 | ETH 回落到 1,480 | ⚠️ 持續等待 |
| 12/22 15:30-16:00 | 結算價格計算期 | 📊 計算 30 分鐘平均價 |
| 12/22 16:00 | 止盈寶結算時刻 | ✅ 唯一判定時機 |
結算判定：
| 結算價 | 判定結果 | 後續動作 |
|---|---|---|
| 結算價 ≥ 1,500 | ✅ 止盈成交 | 賣出 7.69 ETH，獲得約 11,535 USDT，複投新抄底寶 |
| 結算價 < 1,500 | ❌ 止盈未成交 | 持續持有 ETH，領取 ETH 本位利息，複投新止盈寶 |
重要結論：即使 12/18 市價曾經達到 1,550（超過止盈價 1,500），也不會立即賣出。必須等到結算日 12/22 16:00 的結算價 ≥ 1,500，才會成交。
為什麼採用「到期結算」而非「市價觸發」？
原因 1：產品性質
- 雙幣理財是「結構型理財產品」，類似定存
- 有固定的投資期限（1天、3天、7天等）
- 不是即時交易的「掛單」
- 期間內資金被鎖定，無法贖回
原因 2：防止市場操縱
- 使用 30 分鐘平均價而非瞬間價格
- 綜合 6 大交易所的價格
- 避免單一交易所的「插針」影響用戶權益
- 提供更公平的結算價格
原因 3：自動複投的連續性
- 無論本週期是否成交，系統都會在結算日自動找下一期產品
- 流程：抄底（結算）→ 成交/未成交 → 自動複投 → 止盈（結算）→ 成交/未成交 → 自動複投...
- 每個週期獨立，形成連續的複利循環
結算日的關鍵時間點
| 時間 | 做什麼 | 對應 |
|---|---|---|
| 結算日 15:00 前 | 當日產品最後購買時間 | ⏰ 截止時間 |
| 結算日 15:30-16:00 | 計算 30 分鐘平均價 | 📊 記錄結算價 |
| 結算日 16:00 | 執行結算邏輯 | ✅ 決定本次是否成交 |
| 結算日 16:01 後 | 自動複投 | ✅ 開啟下一個週期 |
與一般掛單交易的差異
| 特性 | 一般掛單交易 | 雙幣理財（抄底/止盈） |
|---|---|---|
| 成交時機 | 市價達到立即成交 | 只在結算日 16:00 判定 |
| 期間內贖回 | 可隨時取消掛單 | 不可贖回，資金鎖定 |
| 價格計算 | 瞬間市價 | 30 分鐘平均價 |
| 未成交處理 | 掛單持續有效 | 自動複投下一期 |
| 利息收益 | 無 | 持倉期間每天領利息 |
最容易被誤解的點
❌ 錯誤理解：「如果期間內市價達到目標價，系統會立即成交嗎？」
✅ 正確理解：不會。系統完全不會在期間內成交。只有在結算日 16:00 時，根據 15:30-16:00 的 30 分鐘平均價，判定是否達到目標價，才決定成交與否。
總結對比表
| 疑問 | 答案 |
|---|---|
| 期間內達到目標價會成交嗎？ | ❌ 不會，只在結算日 16:00 判定 |
| 結算日怎麼判定？ | ✅ 取 15:30-16:00 的 30 分鐘平均價 |
| 期間內可以贖回嗎？ | ❌ 不可以，資金被鎖定到結算日 |
| 結算價格怎麼計算？ | ✅ 綜合 6 大交易所的 30 分鐘平均價 |
| 未成交會怎樣？ | ✅ 領利息 + 本金，自動複投下一期 |
| 怎樣最優化？ | ✅ 完全自動運行，利用震盪寶複投 |
最後提醒：派網的抄底止盈是「結構型理財產品」，不是「市價掛單交易」。理解這個根本差異，才能正確運用這個工具。它的優勢在於「完全自動化 + 未成交也領利息」，而不是「即時交易」。
第三部分：1% 超低設定 - 高頻交易策略
什麼是 1% 設定
設定抄底 1%、止盈 1% 代表：
- 抄底掛單：以市價 × (1 - 1%) = 市價 × 0.99 掛買單
- 止盈掛單：以市價 × (1 + 1%) = 市價 × 1.01 掛賣單
也就是說，只要行情在 1% 的價格區間內波動，買賣單就會成交。
實際例子：1% 高頻循環
假設你投入 10,000 USDT 買 ETH/USDT，ETH 現價 1,500 USDT：
第 1 波成交循環（假設持續 3 天）
| 項目 | 數值 | 說明 |
|---|---|---|
| 抄底掛單價格 | 1,500 × 0.99 = 1,485 USDT | 比市價低 1% |
| 抄底成交時動作 | 成交買入約 6.73 ETH | 用 10,000 USDT 購買 |
| 抄底期間利息 | 約 5~10 USDT | USDT 本位權利金 |
| 止盈掛單價格 | 1,485 × 1.01 = 1,499.85 USDT | 比買入價高 1% |
| 止盈成交時動作 | 成交賣出 6.73 ETH | 獲得約 10,099 USDT |
| 止盈期間利息 | 約 0.004~0.008 ETH | 幣本位權利金 |
| 本次循環淨收益 | 約 99 USDT + 利息 | 淨利潤約 1.1% |
第 2 波成交循環（下一個 3 天）
- 系統自動用 10,110 USDT 重複上述流程
- 又賺 ~110 USDT
- 累積利潤約 2.2%
1% 與其他 % 數的對比分析
根據實際 307 天的 ETH 策略數據：
| 抄底%數 | 成功率 | 平均報酬率 | 特性 |
|---|---|---|---|
| 1%~3% | 極高 | 8%~30% | 高頻區，每週易成交多次，靠積少成多 |
| 5%~7% | 中等 | 10%~18% | 中頻區，需要幾周才成交 1~2 次 |
| 8%~10% | 低 | 5%~12% | 低頻區，長期可能不成交，純領利息 |
577 天實測數據對比
基於百格策略 577 天的實測數據：
假設各投入 100 USDT：
| 策略組合 | 成交次數 | 累計報酬（577天） | 平均月報酬 |
|---|---|---|---|
| 抄底 1% + 止盈 1% | 很多次（100+） | ~18% | ~0.9% |
| 抄底 5% + 止盈 5% | 適中（20~30） | ~22% | ~1.1% |
| 抄底 10% + 止盈 10% | 很少（3~5） | ~15% | ~0.8% |
1% 設定的優缺點
優點
- ✅ 成交頻率高：在震盪行情中一週可能成交 5~10 次
- ✅ 複利效果強：頻繁複投，利息滾利息
- ✅ 風險分散：每次虧損也很小（只虧 1% 以內）
- ✅ 適合被動收入：無需手動幹預，自動循環
缺點
- ❌ 權利金少：每期只賺 0.5%~1.5% 的利息，無法依靠大幅價差賺錢
- ❌ 手續費等於不省：因為總利潤很低，原本省掉的手續費相對佔比高
- ❌ 需要震盪行情：如果行情單邊上漲或下跌，會一直不成交
- ❌ 前期利潤累積慢：前 100 天可能才賺 3%~5% 報酬
什麼時候使用 1% 設定
- 牛市中期或橫盤：市場在狹小區間內反復震盪
- 高波動幣種：像 meme 幣、新上線幣種
- 小額多頭部署：用 100 份 100 USDT 分散風險
- 長期持有無需盯盤：設定後完全自動運行
第四部分：百格策略 - 最優實踐
百格策略的核心思想
根據實測數據，1% 設定看起來成交快，但利潤微薄。真正的獲利來自於：
- 複利的力量：每次 1% 的小利潤，持續 300+ 天累積成 20%+
- 降低風險：即使全部虧光，也只虧 1% 而已
- 自動化流程：你可以去做其他事，不用時刻盯盤
推薦的百格部署方案
開設 100 組不同的「抄底%數」和「止盈%數」組合（1%~10% 各種搭配），分散到 100 個訂單。
這樣既能在高頻區（1%~3%）賺快錢，也能在低頻區（8%~10%）賺穩定利息。
示例部署
| 組別 | 數量 | 抄底% | 止盈% | 特性 |
|---|---|---|---|---|
| 高頻區 | 30組 | 1% | 1% | 極高成交頻率，微利快速複利 |
| 中頻區 | 50組 | 3%~7% | 3%~7% | 平衡的風險收益，穩定收益 |
| 低頻區 | 20組 | 8%~10% | 8%~10% | 低成交頻率，依靠利息賺錢 |
預期年化收益
- 高頻區：月報酬 0.8%~1.2%，年化 10%~15%
- 中頻區：月報酬 0.9%~1.3%，年化 11%~16%
- 低頻區：月報酬 0.7%~1.0%，年化 9%~12%
- 組合平均：年化 10%~15%
總結表格
快速決策表
| 需求 | 推薦設定 | 理由 |
|---|---|---|
| 想賺快錢，追求高頻成交 | 抄底 1% + 止盈 1% | 一週成交多次，快速累積小利潤 |
| 想穩健收益，降低風險 | 抄底 5% + 止盈 5% | 成交頻率適中，利潤更豐厚 |
| 完全被動收入，不操作 | 抄底 8%~10% + 止盈 8%~10% | 長期持有隻賺利息，幾乎不成交 |
| 最優收益，長期持有 | 百格策略（多組合併） | 結合所有策略優勢，最大化複利 |
關鍵要點回顧
-
抄底止盈 = 兩邊都能收利息
- 抄底期間：賺 USDT 本位利息
- 止盈期間：賺 ETH 本位利息
- 成交時：賺價差
-
1% 設定 = 高頻小利潤
- 成交次數多
- 每次利潤小
- 複利效果強
-
百格策略 = 風險分散最大化
- 100 組不同組合
- 高中低頻搭配
- 年化收益 10%~15%
-
最重要的成功要素
- 設定後完全自動運行
- 長期複利的力量
- 耐心等待市場震盪
- 定期檢視績效
使用建議
新手入門步驟
- 從 5% + 5% 開始，觀察 2~4 周成交情況
- 確認操作無誤後，逐步增加資金和組合數量
- 根據實際收益情況調整 %數
- 最終目標：建立百格策略組合
進階優化技巧
- 根據幣種波動率調整 %數：波動大用 1%~3%，波動小用 5%~10%
- 定期檢視哪些組合成交率高，加大資金投入
- 定期檢視哪些組合成交率低，考慮調整或關閉
- 結合技術分析，在支撐位/阻力位調整抄底/止盈價格
風險管理提醒
- 不要投入你承受不了虧損的資金
- 設定 stop-loss，單個訂單虧損超過 5% 考慮關閉
- 不要期望短期暴利，這是長期複利策略
- 定期備份你的設定配置